Smart Cities und Gebäude Finanzierung

Digitale Finanzierungsplattformen - eine Lösung zur Finanzierung von Smart-City-Projekten?

01. Juli 2021 von Jürgen Ritzek
Digitale Finanzierungsplattformen - eine Lösung zur Finanzierung von Smart-City-Projekten?

(aktualisiert 01.07)

Vor ein paar Monaten habe ich begonnen, mich etwas näher mit der Welt der Fintechs zu befassen, mit dem Ziel, neue digitale Finanzierungsplattformen zu identifizieren , die den Zugang zu Finanzierungen für Smart-City-Projekte ermöglichen, insbesondere für kleine und mittelgroße Städte.

 

Mit der Zeit wurde immer deutlicher, dass es keine einfache Lösung gibt. Was von Anfang an klar war, ist, dass solche Lösungen nur auf eine bestimmte Art von Projekten angewandt werden können, nämlich Energieeffizienz / tiefgreifende Nachrüstung und Projekte im Bereich der erneuerbaren Energien, da sie einen mehr oder weniger vorhersehbaren Einkommensstrom aus Energieeinsparungen oder erzeugter Energie liefern. Und diese Einnahmeströme sind prinzipiell geeignet, die Refinanzierung von Vorabinvestitionen in Projekte zu ermöglichen.

 

Während dies noch recht einfach aussehen mag, wird bei genauerer Betrachtung von Smart-City-Projekten, ihrer Struktur und den sich daraus ergebenden spezifischen Anforderungen eine Menge Komplexität sichtbar, auch ohne den "reinen" (Re-)Finanzierungsanteil zu betrachten.

Fast Track: Überblick über digitale Finanzierungsplattformen für Städte

Vor ein paar Tagen habe ich auf dem Covenant of Mayors Investment Forum einen Überblick gegeben. Dies war Teil eines Panels zur Rolle von ESCOs für Smart Cities im Auftrag des EU Smart City Marketplace. Die Präsentation und die Aufzeichnung sind auf der CINEA-Website verfügbar

Unten finden Sie einige Details hinter den präsentierten Folien.

 

Komplexität von Smart-City-Projekten

Es gibt viele Informationen über die Herausforderungen, Lösungen, Struktur usw. von Smart-City-Projekten und Sie können relevante Informationen, Richtlinien und Berichte auf dem EU Smart City Marketplace finden. Daher hebe ich hier nur einige Schlüsselschritte hervor, um eine Perspektive zu geben, wo digitale Finanzierungsplattformen relevant werden.

  1. Grundlage: Städte müssen eine Smart-City-Strategie und einen Plan haben
  2. Start: Eine erste Projektentwicklung und öffentliche Auftragsvergabe ist notwendig (manchmal sogar auf der Ebene von Pre-Commercial-Procurement PCP)
  3. Projektumsetzung, z. B. über eine ESCO
  4. Re-Finanzierung des ESCO - sobald die digitale Finanzierungsplattform erscheint

In der Realität muss die Finanzierung frühzeitig im Prozess berücksichtigt werden, um sicherzustellen, dass Sie am Ende ein bankfähiges Projekt haben, aber für den Zweck dieses Artikels gehe ich nicht weiter darauf ein. Wenn Sie daran interessiert sind, ein Gefühl dafür zu bekommen , was Planung bedeutet, ist hier ein guter Artikel von Steven Fawkes.

 

Beispiele für digitale Finanzierungsplattformen

Ich muss zugeben, dass diese Überschrift etwas irreführend ist, denn in Wirklichkeit gibt es - meines Wissens - keine einzige Plattform, die etwas Ähnliches wie Jack Ma's 3-Minuten-Kredit zur Finanzierung von Smart-City-Projekten anbietet. Im Anschluss an meinen vorherigen Beitrag habe ich jedoch eine Menge Feedback per Mail oder durch lange Videokonferenz-Austausche erhalten. Aktuell habe ich sie in drei Gruppen gegliedert:

 

  1. Kredit
  2. Blockchain
  3. Projekt-Plattformen

 

Das mag etwas seltsam aussehen und es gibt wahrscheinlich eine bessere Art der Strukturierung, aber es hat mir beim Denken geholfen, also verwende ich es auch hier.

 

Kredit

Es gibt bereits einige Fintech-Unternehmen, die einen ähnlichen Service wie Jack Ma's 3-Minuten-Kredit anbieten, Darlehen bis zu 300.000 USD, die ein KMU innerhalb weniger Stunden rein über einen Online-Service erhalten kann. Dabei handelt es sich aber um Firmenkredite und nicht um Energieeffizienzfinanzierung durch Forfaitierung. Beispiele sind

  • Ondeck, US: Kreditservice für KMU, Zugang zur Finanzierung innerhalb eines Tages
  • Forward Financing, US: Betriebskapital für KMU, Zugang zur Finanzierung innerhalb von Stunden, bis zu 300k USD
  • Kabbage, US: Kreditlinien bis zu USD 150k innerhalb von Minuten (eigener Anspruch). Eigentümer: American Express!

 

Blockchain

Nun, Blockchain kommt immer mit einer Menge Buzz und es ist nicht immer einfach zu unterscheiden, was wirklich funktioniert (oder funktionieren kann) und was nur ein nettes Papier ist. Ich habe nur 2 aufgelistet. Beide sind in einem sehr frühen Stadium und ich habe selbst noch nicht ganz herausgefunden, wie das funktionieren wird... oder ob es überhaupt funktionieren wird.

  • EFFORCE: Eine Menge großer Buzz inklusive einer Berühmtheit als Türöffner, Apple-Mitbegründer Steve Wozniak. im Prinzip decken sie alles ab. Nach der Umsetzung eines Energieeffizienzprojekts wird der Energieverbrauch mit intelligenten Zählern verfolgt, die Daten an einen intelligenten Vertrag liefern, um Zahlungen auszulösen. Projekte werden gebündelt und tokenisiert und jeder kann solche Token (Kryptowährung WOZX) kaufen und von regelmäßigen Renditen profitieren. Token können auch auf einigen Krypo-Börsen gehandelt werden, die einen Sekundärmarkt und schließlich Liquidität bieten. Nun, selbst wenn dies alles funktioniert, bleibt natürlich eine Menge Komplexität, siehe oben Schritte 1-3.
  • CommonsHood: Eine auf Blockchain basierende Wallet-App, die Communities Instrumente zur finanziellen Beteiligung zur Verfügung stellt. Deckt Themen wie Zugriffsrechtstoken, Crowdfunding oder Gruppenkäufe ab. Ich habe es hier hinzugefügt, da die Crowd-Finanzierungsmöglichkeiten prinzipiell in der Lage sein könnten, einige Smart-City-Projekte zu finanzieren, auch wenn das natürlich nicht der Fokus dieser Lösung ist.

 

Projekt-Plattformen

Wahrscheinlich kein guter Name, da dies eine breite Palette von Projekten und Unternehmen in der Frühphase abdeckt, die alle einen anderen Hintergrund und andere Ziele haben. Und sie bieten in der Regel selbst keine Finanzierung an, sondern unterstützen die Bankfähigkeit von Projekten und/oder helfen dabei, Zugang zu Finanzmitteln zu erhalten. Die Liste ist natürlich nicht vollständig, aber hoffentlich ein guter Überblick und Startpunkt.

  • TrustEE: Wahrscheinlich die fortschrittlichsten Plattformen, beginnend mit einigen softwaregestützten Projektbewertungsfunktionen bis hin zu einer angeschlossenen Zweckgesellschaft (SPV), die direkt Finanzmittel bereitstellt. Der Fokus liegt eher auf Industrieprojekten, ist aber prinzipiell auch für Smart-Cities-Projekte anwendbar.
  • EEnvest: Risikobewertungstool für Energieeffizienz-Investitionen in Gebäuden
  • eQuad: Überbrückungsplattform für Projekte und Investoren
  • ESI: Projektstrukturmodell-Plattform inklusive Versicherung (und unter Verwendung von Blockchain)
  • SOURCE: softwaregestützte Projektstrukturierungs- und Umsetzungsplattform, finanziert von regionalen Entwicklungsbanken
  • Optimised Retrofit: Projekt, das einen Beschaffungsrahmen, aber auch Schulungen liefert, Schwerpunkt Wohnungsbau

 

Fazit

Kein Patentrezept.

Es ist klar, dass Finanzierung nicht isoliert betrachtet werden kann und eine 3-Minuten-Finanzierungslösung nicht von heute auf morgen verfügbar ist, wenn überhaupt. Es ist interessant zu sehen, dass einige Plattformen sich weiterentwickeln und beginnen, mehr der Elemente einzubeziehen, die sonst von den verschiedenen Projektplattformen separat behandelt werden, z. B. beginnt TrustEE, eine grüne Taxonomie und Versicherungslösungen einzubeziehen.

Blockchain kann ein Enabler sein, da es eine Reihe von Optionen für die Automatisierung bietet, die die Verwaltungskosten senken, wie z. B. die automatische Übertragung von Daten über intelligente Zähler bis hin zu intelligenten Verträgen, die auf der Blockchain sitzen und Zahlungen initiieren (klingt wie EFFORCE, oder?), aber es gibt noch viele offene Fragen wie Datensicherheit und Standards auf Orakel-/Smart-Contract-Ebene. Tokenisierung ist ein Schlüsselmerkmal von Blockchain/DLT und kann die Kosten senken und Liquidität liefern. Aber Kryptowährungen sind noch nicht so normal wie Fiat-Geld.

SOURCE bietet eine sehr professionelle Lösung für Städte, da es softwarebasiert ist und die Prozesse standardisiert sind. Und Standards waren und bleiben ein wichtiger Treiber für die Beschleunigung von Investitionsströmen in Energieeffizienz und auch breitere infrastrukturbezogene Smart-City-Projekte.

 

Bleiben Sie auf dem Laufenden

Falls Sie solche Plattformen kennen, entweder im Konzeptstadium, in der Entwicklung oder bereits in Betrieb, schreiben Sie mir bitte eine Nachricht an juergen.ritzek(at)ee-ip.org

Falls dieses Thema für Sie von Interesse ist, empfehle ich Ihnen, sich für unseren kostenlosen monatlichen Newsletter zu FINANCE oder DIGITALISIERUNG oder SMART CITIESanzumelden

 


Über Jürgen Ritzek

Ritzek

Juergen Ritzek ist Mitgründer und Business Director von EEIP. Jürgen ist verantwortlich für Strategie, Marketing und Geschäftsentwicklung von EEIP und treibt das Wachstum von EEIP in Richtung einer Energiewende-Plattform voran. Jürgen leitet EEIPs B2B-Kommunikation und -Beziehungen und stellt die Relevanz von EEIP für Herausforderungen in der Wertschöpfungskette (unternehmensübergreifend) und interne Entscheidungsprozesse (unternehmensintern) sicher. Nach einer internationalen Karriere bei Unilever gründete er die europäische Netzwerkberatung GBC (2009) und EEIP (2011).


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