Was sind grüne Kredite und wie hängen sie mit der EU-Taxonomieverordnung zusammen?

Die EU-Taxonomieverordnung ist ein wichtiger Bestandteil der Strategie der Europäischen Union zur Bekämpfung des Klimawandels und zur Förderung von Investitionen in ökologisch nachhaltige Tätigkeiten. Sie legt ein gemeinsames Klassifizierungssystem fest, das als EU-Taxonomie bekannt ist und klare und kohärente Kriterien für die Identifizierung ökologisch nachhaltiger Wirtschaftstätigkeiten bieten soll. Das Klassifizierungssystem wurde auf der Grundlage der Arbeit der Taxonomy Expert Group (TEG) entwickelt , die 67 Aktivitäten für nachhaltige Finanzierungen identifiziert hat.

Was sind grüne Darlehen?

Grüne Darlehen sind Darlehen, die speziell für Projekte vorgesehen sind, die sich positiv auf die Umwelt auswirken und mit den Zielen der EU-Taxonomieverordnung übereinstimmen. Anhand der Kriterien der EU-Taxonomie können Banken und andere Finanzinstitute ökologisch nachhaltige Projekte, wie z. B. erneuerbare Energien oder energieeffiziente Gebäude, ermitteln und finanzieren. Dies trägt dazu bei, dass Finanzmittel in Aktivitäten fließen, die mit den Zielen der EU für eine nachhaltige und kohlenstoffarme Zukunft übereinstimmen.

Darüber hinaus verpflichtet die EU-Taxonomie-Verordnung die Finanzmarktteilnehmer, über die ökologische Nachhaltigkeit ihrer Investitionen und die Ausrichtung ihrer Aktivitäten an den Taxonomie-Kriterien zu berichten. Diese erhöhte Transparenz und Offenlegung trägt dazu bei, das Vertrauen in grüne Finanzierungen zu stärken und das Wachstum des Marktes für grüne Kredite zu fördern.

Grüne Kredite werden von verschiedenen Finanzinstituten angeboten, darunter Banken, Entwicklungsfinanzierungsinstitute und spezialisierte grüne Finanzunternehmen.

Große Geschäftsbanken wie HSBC, BNP Paribas und Standard Chartered bieten grüne Kredite als Teil ihrer umfassenderen Bemühungen um Nachhaltigkeit an. Entwicklungsfinanzierungsinstitutionen wie die Internationale Finanz-Corporation (IFC) und die Europäische Investitionsbank (EIB) bieten ebenfalls grüne Kredite an, oft in Zusammenarbeit mit Geschäftsbanken, um nachhaltige Entwicklungsprojekte in Entwicklungsländern zu unterstützen.

Darüber hinaus gibt es auch spezialisierte grüne Finanzunternehmen, die sich ausschließlich auf die Vergabe grüner Kredite konzentrieren. Diese Unternehmen engagieren sich in der Regel stark für Nachhaltigkeit und nutzen ihr Fachwissen und ihre Netzwerke, um Organisationen bei der Umstellung auf umweltfreundlichere Geschäftspraktiken zu helfen.

Obwohl grüne Kredite immer häufiger angeboten werden, sind sie noch ein relativ neues Finanzprodukt, und der Markt entwickelt sich weiter. Daher können die Verfügbarkeit und die Bedingungen von grünen Krediten je nach Finanzinstitut und dem zu finanzierenden Projekt stark variieren.

Was sind Beispiele für mit grünen Krediten finanzierte Projekte und wie hoch ist der wirtschaftliche Ertrag?

Grüne Kredite können zur Finanzierung einer breiten Palette von Projekten mit ökologischem Nutzen verwendet werden, darunter

1. Projekte im Bereich der erneuerbaren Energien: Beispiele sind Solar-, Wind-, Wasser- und andere saubere Energieprojekte. Die wirtschaftliche Rentabilität dieser Projekte kann sehr unterschiedlich sein und hängt von Faktoren wie der verwendeten Technologie, dem Standort des Projekts und der Regierungspolitik zur Förderung erneuerbarer Energien ab.
2. Projekte zur Steigerung der Energieeffizienz: Dies kann die Nachrüstung von Gebäuden zur Verbesserung der Energieeffizienz, die Modernisierung von Heiz- und Kühlsystemen und die Einführung von Energiemanagementsystemen umfassen. Die wirtschaftliche Rentabilität von Energieeffizienzprojekten kann sich aus geringeren Energiekosten und einer verbesserten Betriebseffizienz ergeben.
3. Nachhaltiger Verkehr: Typische Beispiele sind die Finanzierung von Elektrofahrzeugen, Bike-Sharing-Systemen und öffentlichen Verkehrsmitteln. Die wirtschaftliche Rentabilität nachhaltiger Verkehrsinitiativen ergibt sich in der Regel aus geringeren Kraftstoffkosten und reduzierten Emissionen.
4. Nachhaltige Landwirtschaft: Nachhaltige Landwirtschaftsprojekte umfassen nachhaltige Anbaumethoden, Abfallvermeidung und die Erhaltung natürlicher Ressourcen. Der wirtschaftliche Ertrag basiert auf verbesserten Erträgen, geringeren Inputkosten und einer verbesserten Boden- und Wasserqualität.
5. Grüne Gebäude: Dies kann sowohl den Bau neuer Gebäude umfassen, die hohe Umweltstandards erfüllen, als auch die Nachrüstung bestehender Gebäude zur Verbesserung der Energieeffizienz. Der wirtschaftliche Nutzen ergibt sich nicht nur aus der Senkung der Energiekosten, sondern auch aus der Steigerung des Immobilienwerts und der Verbesserung der Innenraumluftqualität.

Wie groß ist der Markt für grüne Kredite und welche Segmente sind am beliebtesten?

Der Markt für umweltfreundliche Kredite ist in den letzten Jahren rasch gewachsen, was auf die steigende Nachfrage nach Finanzierungen für umweltfreundliche Projekte und die zunehmende Anerkennung der Rolle zurückzuführen ist, die Finanzierungen bei der Bewältigung von Umweltproblemen spielen können.

Jüngsten Schätzungen zufolge hatte der globale Markt für grüne Anleihen im Jahr 2020 einen Wert von rund 250 Milliarden Dollar, während der globale Markt für grüne Kredite auf mehr als 30 Milliarden Dollar geschätzt wird.

Die Popularität grüner Kredite variiert je nach Region, wobei einige Märkte weiter entwickelt sind als andere. In Europa beispielsweise haben sich grüne Kredite zu einem etablierten Finanzierungsinstrument entwickelt, und viele große Banken und Finanzinstitute bieten ihren Kunden grüne Kredite an. In anderen Regionen, wie z. B. Asien, befindet sich der Markt für grüne Kredite noch in der Entwicklung, wächst aber schnell, da immer mehr Finanzinstitute die Möglichkeit erkennen, umweltfreundliche Finanzierungen anzubieten.

Die Marktsegmente, die für grüne Finanzierungen am beliebtesten sind, variieren von Region zu Region, umfassen aber im Allgemeinen erneuerbare Energien, Energieeffizienz und nachhaltige Verkehrsinitiativen. In einigen Regionen werden grüne Finanzierungen auch für Projekte in der Landwirtschaft und im Immobiliensektor immer beliebter.

Ausblick

Im Jahr 2023 werden wir die endgültigen Ergebnisse der Arbeit der Energy Efficiency Financial Institutions Group (EEFIG) sehen, bei der EEIP ein Partner des Konsortiums ist, das die EEFIG leitet. Die EEFIG deckt viele Themen ab, die direkt oder indirekt mit der EU-Taxonomie und grünen Krediten, insbesondere für private Haushalte und KMU, zusammenhängen. Eine der jüngsten Arbeitsgruppen trägt den Titel "Stimulate consumer's demand for energy efficiency investments" und wird von Rod Janssen, Präsident von EEIP, geleitet.

Mit anderen Worten: Wir werden Sie auf dem Laufenden halten!